binvank Wallet
Compliance · España · UE

Un marco de cumplimiento construido para durar.

Binvank Wallet España, S.L. opera como plataforma tecnológica bajo el derecho español y europeo. Trabajamos exclusivamente con proveedores regulados y aplicamos los estándares del RGPD, MiCA, PSD2 y la normativa española de prevención del blanqueo de capitales.

RGPD · LOPDGDDMiCAPSD2Ley 10/2010 PBC/FTCircular 1/2022 CNMV

01 · Identidad corporativa

Quiénes somos, con datos verificables.

Razón social
Binvank Wallet España, S.L.
NIF
B-24795155
Domicilio social
Avenida de la Hispanidad 6, 28042 Madrid, España
Identificador LEI
Registrado (Legal Entity Identifier)
Contacto legal
legal@binvank.io
Delegado de Protección de Datos
dpo@binvank.io

Binvank Wallet España, S.L. no es entidad de crédito, entidad de pago, entidad de dinero electrónico ni proveedor de servicios sobre criptoactivos. Somos una plataforma tecnológica que integra la oferta de terceros autorizados.

02 · Marco normativo

La regulación que aplicamos.

Protección de datos

Reglamento (UE) 2016/679 (RGPD), Ley Orgánica 3/2018 de Protección de Datos y Garantía de Derechos Digitales (LOPDGDD) y guías de la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD).

Criptoactivos

Reglamento (UE) 2023/1114 sobre mercados de criptoactivos (MiCA) y Circular 1/2022 de la CNMV sobre publicidad de criptoactivos como objeto de inversión.

Servicios de pago y dinero electrónico

Directiva (UE) 2015/2366 (PSD2), Real Decreto-ley 19/2018 de servicios de pago y Ley 21/2011 de dinero electrónico.

Prevención del blanqueo

Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y su desarrollo reglamentario. Las obligaciones de KYC/AML son ejecutadas por los partners regulados que prestan los servicios financieros.

Protección al consumidor

Real Decreto Legislativo 1/2007 (Ley General para la Defensa de los Consumidores y Usuarios) y Ley 34/2002 de Servicios de la Sociedad de la Información y Comercio Electrónico (LSSI-CE).

03 · Partners regulados

Cada servicio, un proveedor autorizado.

La ejecución de los servicios financieros y las obligaciones regulatorias que llevan asociadas recae en proveedores autorizados en su jurisdicción. Binvank actúa como interfaz tecnológica.

Privy

Wallet · EE. UU.

Infraestructura de cartera embebida de autocustodia. Las claves privadas permanecen bajo control exclusivo del usuario mediante un modelo de fragmentación criptográfica. Binvank no puede acceder a los fondos.

Gnosis Pay

Card program · UK

Program manager del producto de tarjeta Visa cripto. Gestiona autorizaciones, límites, disputas y la relación con el emisor (Monavate Limited, entidad de dinero electrónico autorizada por la FCA en Reino Unido).

Sumsub

KYC / AML

Proveedor de verificación de identidad (KYC), prueba de vida y cribado contra listas de sanciones y personas políticamente expuestas. Actúa como encargado del tratamiento del partner regulado que ejecuta la obligación AML.

04 · Datos y privacidad

Tratamos lo mínimo imprescindible.

  • Base jurídica. Ejecución de contrato, obligación legal, interés legítimo y consentimiento, conforme al artículo 6 RGPD.
  • Documentos KYC. Binvank no recibe ni almacena documentos de identidad, selfies ni pruebas de vida. Esa información la custodia el partner regulado.
  • Transferencias fuera del EEE. Se realizan mediante Cláusulas Contractuales Estándar aprobadas por la Comisión Europea.
  • Derechos. Acceso, rectificación, supresión, oposición, limitación, portabilidad y revocación del consentimiento. Reclamación ante la AEPD.
  • Contacto DPO. dpo@binvank.io

Detalles completos en la Política de Privacidad.

05 · Seguridad de la información

Controles técnicos y organizativos.

  • Cifrado

    TLS 1.2+ en tránsito y cifrado en reposo.

  • Autocustodia

    Las claves se generan y almacenan bajo control del usuario. Binvank no puede firmar transacciones en su nombre.

  • Acceso interno

    Controles basados en roles, MFA obligatorio y segregación de entornos.

  • Gestión de incidentes

    Procedimiento de notificación de brechas a la AEPD en 72 horas conforme al RGPD.

06 · Publicidad y consumidor

Comunicación transparente.

Nuestras comunicaciones comerciales se ajustan a la Circular 1/2022 de la CNMV sobre publicidad de criptoactivos. Incluimos de forma visible la advertencia sobre la naturaleza no regulada de la inversión en criptoactivos y el riesgo de pérdida total.

Ninguna comunicación de Binvank constituye recomendación de inversión ni asesoramiento financiero, fiscal o legal.

Como consumidor, puedes acudir a la plataforma europea de resolución de litigios en línea y a las autoridades de consumo autonómicas.

07 · Contacto

Canales oficiales.